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双引擎驱动 财富管理重构新模式
时间: 2018-01-13 08:21

近年来,随着中国经济的快速发展,财富管理行业迎来爆发式增长。在实体经济和金融市场的双引擎驱动下,中国高净值人群规模逐年扩大,中国市场正在爆发巨大财富管理需求。市场数据显示,投资规模越高的高净值客户,依靠机构决策的比例也正在上升,超过300万元投资规模的投资者七成会选择专业的机构,多元化和综合化的需求特征也进一步加强。

与此同时,中国的财富管理机构也在通过发力FinTech,不断满足国内投资者日益多元化和专业化的需求。当前,全球范围内专业及颇具规模的第三方财富管理机构,将金融科技手段用于财富管理已形成趋势。

股权投资历久弥新

知名经济学家、中国改革研究基金会理事长樊纲近日公开表示,中国经济不会“硬着陆”,未来经济周期预测仍有可能再有20~30年的正常高增长,近期的潜在增长率仍在7%以上。樊纲认为,中国政府一直在进行宏观调控,通过各种手段防止泡沫过大,诸如货币政策、财政政策、行政手段,像房地产限购等。面对发生的问题,也能够采取相应措施防止局部风险变成全局性风险。

实际上,2017年国内外的经济形势发生了很大的变化,国外市场的资产配置不断量化,国内政策调控也不断加强,这让国内外的财富管理策略也不断进行调整。2018年新形势已然到来,对于广大投资者而言,必须实现思维更新,抢先进行经济发展动力和发展模式的全面转换。

尽管当下中国的经济处于调整过程中,但其长期发展趋势依然向好。小牛首席经济学家邱思甥表示,中国财富创造的风口应该从过去的房地产慢慢转向股权投资,包括一级市场和二级市场的投资。从长期发展观察,在海外发达国家中,当城市化发展到达一定高点之后,房地产不再成为暴利的代名词,但是股权投资却历久弥新。

“在有稳固的经济环境下,从融资的角度讲,两会曾多次提到要加速构建多层次的资本市场,公募基金和私募基金在2017年都得到了蓬勃发展。其中,私募基金更是突破11万亿大关。不过,11万亿公募基金扣掉7万亿货币资金,扣掉债券型基金,1.8万亿的股票型基金。消费者和投资人有点跟不上发展。”邱思甥说。“未来一年对中国来讲都是最好的时代,未来五年还有一次财富重分配,一定不在房地产,而是在股权投资市场。”

中国股权投资基金协会会长邵秉仁也认为:“众所周知,股权投资基金是市场经济当中最活跃也是最为有潜力的投资力量。”他指出,现在国有资本股权投资领域无论是募集资金数量上还是直接投资的项目上都已经超过一半。从未来发展趋势上看,随着十九大精神的落实和全面深化改革的深入,股权投资基金必然带来更大的机遇。而股权投资必须要关注助力实体经济特别是中小企业发展,实体经济是国家基本财富来源。

除了股权投资之外,对于个人投资者而言,邱思甥建议,2018年选股主要在消费、技术创新和主题个股等方向,要细分投资领域。

“2017年上市公司里面大盘股、行业龙头表现比较好,产业融合、整合和未来一些上市公司龙头企业的市场份额提升是高度相关的。过去习惯于炒中小盘股,2017年风格转换,2018年争论当中,有人觉得中小盘机会来了。”美国斯坦福经济学博士、广发证券首席经济学家沈明高表示:“长期来看还是看好细分行业龙头,特别是未来盈利确定性比较高的细分行业龙头。加上这些企业如果有可能成长为世界级的企业,这就是中国未来三十年现代化的故事,这也是从投资角度讲需要重新考虑投资策略,从过去的短炒转向更加长期投资的思考。”

 
  来源: 未知
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